這樣一條短信
↓↓↓
有人疑惑
“充話費(fèi)”如何與“洗錢”搭上關(guān)系？
如今，無意識(shí)“參與洗錢”的情況愈演愈烈
已有大量市民僅僅為了
節(jié)省5元話費(fèi)而被迫“封號(hào)”
更可怕的是成為洗錢的幫兇
給生活造成大量不便
對(duì)此，上海網(wǎng)警揭秘其中套路
謹(jǐn)防成為詐騙分子“幫兇”
↓↓↓
“打折話費(fèi)”吸引客戶
近日，來自上海的李女士正在某二手購物平臺(tái)出售商品，正好刷到了優(yōu)惠話費(fèi)充值活動(dòng)，活動(dòng)上寫著“180元可以充值200元面值的話費(fèi)，三天內(nèi)到賬，六天不到賬可退款”，李女士曾經(jīng)在其他平臺(tái)充值過低價(jià)話費(fèi)，因此并未多想，也沒有觀察賣家資質(zhì)，直接購買并提交了手機(jī)賬號(hào)信息。
沖入“臟錢”自動(dòng)收貨
三天后，該商家聯(lián)系李女士，稱話費(fèi)充值到賬，請(qǐng)李女士點(diǎn)擊“確認(rèn)收貨”。李女士看了下自己的賬戶，確實(shí)已經(jīng)到賬，但點(diǎn)擊收貨時(shí)卻彈出了安全提示。
雖然得到了提示，但李女士仍然沒有意識(shí)到對(duì)方可能存在問題。此時(shí)，該二手平臺(tái)商家因被其他人多次舉報(bào)，被平臺(tái)進(jìn)行了封禁處置，平臺(tái)對(duì)李女士發(fā)送了詐騙安全提醒彈窗。
而李女士因錢款到賬，并未再次登錄平臺(tái)，也沒有注意到平臺(tái)多次彈窗提醒。
直至兩天后系統(tǒng)自動(dòng)收貨，再過了一個(gè)星期，接到了運(yùn)營商短信通知，因手機(jī)賬號(hào)涉及詐騙案件，被做出了“封號(hào)”處置，暫停通信功能。
李女士十分疑惑，“我從未做出違法詐騙行為，怎么就涉詐了呢？”事實(shí)上，詐騙分子通過話費(fèi)慢充值的過程，已經(jīng)完成了詐騙贓款的“洗白”。
無獨(dú)有偶
這種套路也出現(xiàn)在杭州
↓↓↓
張先生告訴記者，他于今年3月29日登錄第三方電商平臺(tái)，看見有很多低折扣充值話費(fèi)的賣家，說是充值300元話費(fèi)只需花255元或252元，充值500元話費(fèi)只需418元，折扣在85%左右。
于是張先生選擇了充值300元話費(fèi)，實(shí)際支付252元，當(dāng)天下單，3月31日收到充值成功的信息，于是在這個(gè)第三方電商平臺(tái)點(diǎn)了“確認(rèn)收貨”。
時(shí)間過去一周，本以為這個(gè)知名的第三方電商平臺(tái)還是比較靠譜的，沒想到在4月7日接到一個(gè)來自山西呂梁的電話，說張先生涉嫌詐騙一萬多元，已報(bào)警。張先生以為這是詐騙電話，沒有理會(huì)。
“4月15日，我連續(xù)接到本地的通訊運(yùn)營商打來的兩個(gè)電話。客服說我的手機(jī)號(hào)碼涉嫌詐騙，受騙方已報(bào)警，按照相關(guān)規(guī)定將對(duì)手機(jī)停機(jī)。”
張先生說，當(dāng)晚7點(diǎn)他的手
收到通訊運(yùn)營商發(fā)來的短信
↓↓↓
【限制通信提醒】尊敬的客戶：您好！您的號(hào)碼近期存在異常情況，為保護(hù)您的權(quán)益和賬戶安全，避免被他人非法使用。根據(jù)相關(guān)法律法規(guī)和上級(jí)部門的要求，即將暫停您的通信功能。請(qǐng)您攜帶公安證明及有效身份證件和SIM卡前往XXXX營業(yè)廳進(jìn)行二次實(shí)名實(shí)人驗(yàn)證，驗(yàn)證通過后可恢復(fù)使用。
隨后張先生的手機(jī)就被停機(jī)了
↓↓↓
“充話費(fèi)”為何變成了“洗錢”？
01
步驟一：廣告吸引受害人
詐騙分子會(huì)通過二手交易平臺(tái)、社交平臺(tái)、短視頻平臺(tái)等，發(fā)布低價(jià)“話費(fèi)充值”、“油卡充值”、“電費(fèi)充值”等各類優(yōu)惠充值服務(wù)。
由于近期運(yùn)營商優(yōu)惠話費(fèi)力度較小，80%的折扣力度，甚至僅僅節(jié)省5元的極低折扣，既不會(huì)引起受害人警惕，也能夠吸引想要“省小錢”的潛在客戶購買低價(jià)充值服務(wù)。
02
步驟二：通過詐騙充值臟錢
在受害人A購買充值商品后，詐騙分子通常會(huì)承諾“一周內(nèi)到賬”，這一段緩沖時(shí)間就是被運(yùn)用于境外詐騙犯罪。
境外詐騙分子收到干凈資金后，通過賭博、殺豬盤、刷單等多種詐騙手段，對(duì)其他對(duì)象實(shí)施詐騙，使詐騙受害人B通過掃碼支付、話費(fèi)直充等方式，向受害人A的手機(jī)賬戶進(jìn)行充值。簡單說就是詐騙分子通過話費(fèi)慢充值的過程，完成了詐騙贓款的“洗白”。
03
步驟三：手機(jī)賬號(hào)因涉案被封禁
詐騙受害人B發(fā)現(xiàn)自己被騙，故而選擇報(bào)案處置，并提交了轉(zhuǎn)賬的手機(jī)號(hào)碼。
在如今高強(qiáng)度反詐防控體系下，警方立案追蹤后，對(duì)受害人A的涉案手機(jī)號(hào)進(jìn)行封禁處置。
警方提示
01
選擇正規(guī)渠道充值繳費(fèi)禁
請(qǐng)選擇正規(guī)渠道進(jìn)行話費(fèi)、水費(fèi)、油費(fèi)的充值，雖然優(yōu)惠較小但安全有保障，切莫因貪小便宜吃大虧。
02
保護(hù)個(gè)人隱私和兩卡信息
身份證、銀行卡和手機(jī)卡是當(dāng)下詐騙犯罪的關(guān)鍵要素，切不可隨意出售、出借、出租個(gè)人“兩卡”和身份信息，警惕填寫個(gè)人信息的“釣魚網(wǎng)站”。
03
警惕低價(jià)陷阱，提高法律意識(shí)
當(dāng)下各類型詐騙多是深諳人們“貪小便宜”和“發(fā)大財(cái)”的想法，無論是低價(jià)充值話費(fèi)，還是刷單等經(jīng)典詐騙模式，只要提高防范意識(shí)，保持清醒頭腦，相信天上不會(huì)掉餡餅，就不會(huì)落入詐騙陷阱。
此外，如今有許多人通過“跑分”等方式參與洗錢犯罪，為了一點(diǎn)返利報(bào)酬，最終因“幫信罪”獲刑。
人民網(wǎng)科普提醒
互聯(lián)網(wǎng)時(shí)代中
新型犯罪如影隨形
提高法律意識(shí)
才能避免此類情況發(fā)生
來源：遼寧晚報(bào)綜合警民直通車上海、都市快報(bào)